Formation conseillers bancaires : “Rénovation énergétique et financement : conseiller, sécuriser, convaincre”

Grâce à cette formation, les conseillers bancaires seront en capacité de :

• Accompagner efficacement les emprunteurs dans l'achat d'un bien à rénover en maîtrisant les coûts et les étapes clés de la rénovation performante.
• Construire une offre de prêt globale (achat + travaux) réaliste, cohérente, et bien positionnée face à la concurrence.
• Réduire les délais de signature et limiter les va-et-vient de simulation en apportant une expertise technique et budgétaire dès la première analyse du dossier.
• Mieux évaluer la solvabilité réelle de l'acheteur en tenant compte des aides mobilisables et des coûts réels de rénovation.
• Proposer des solutions clés en main en orientant vers des partenaires travaux fiables (artisans, accompagnateurs), pour sécuriser les projets.
• Fidéliser les clients en se positionnant comme un interlocuteur expert de la rénovation énergétique.
  

Jour 1 – Comprendre les enjeux de la rénovation pour sécuriser les prêts (7h)
 Introduction & cadrage

• Présentation des objectifs, attentes des participants
  
• Positionnement de la rénovation énergétique comme levier de performance bancaire
  

 Décoder un projet de rénovation performante

• Animation ludique avec la Fresque de la rénovation énergétique : étapes clés, enjeux clients, parcours typique
  
• Intégration dans le cycle d'achat immobilier et dans les parcours de financement
  

 Maîtriser les notions clés pour conseiller un projet

• Notions de confort d'hiver/été, performance énergétique, étiquette DPE
  
• Comment ces critères influencent la valorisation du bien et le montant du prêt
  

 Cartographier les acteurs et dispositifs d'aides

• Jeu de rôle : qui intervient à quel moment ? Quels financements sont disponibles ?
  
• Focus sur les aides nationales, locales et leur impact sur la capacité d'emprunt
  

Jour 2 – Construire des solutions de financement et qualifier les dossiers (7h)
 Identifier les travaux, estimer les coûts, comprendre les impacts

• Atelier interactif “lots de travaux” : comprendre les postes techniques clés (toiture, isolation, chauffage, ventilation)
  
• Identifier les écarts entre mono-geste et rénovation performante
  
• Retours d'expérience de projets financés
  

 Analyser les profils clients et les scénarios projets

• À partir d'études de cas : repérer les signaux d'un projet travaux crédible
  
• Lecture rapide d'un DPE, estimation du montant à prévoir pour des rénovations efficaces
  

 Construire une offre de financement achat + travaux efficace

• Études de cas : évaluer la capacité d'emprunt réelle (après aides)
  
• Simulation d'un plan de financement : bien + travaux + aides
  
• Savoir orienter vers des partenaires fiables (AMO, artisans, tiers de confiance)
  

 Mise en situation : qualification et accompagnement client

• Jeux de rôle : appel ou rendez-vous avec un client “acheteur”
  
• Qualification rapide du besoin travaux, analyse du financement
  
• Conseiller avec fluidité, crédibilité et pédagogie

 Clôture & valorisation

• Restitution collective, feedback croisé
  
• Évaluation des acquis, fiche récap pratique utilisable en agence

• La formation se déroule en alternant la démonstration et des échanges de pratique et d'expertise pour développer une qualification du besoin du client sur la rénovation énergétique.
• Étude de cas concret de travaux (de mono geste à rénovation performante)
  issus de leads pour orienter la personne vers la cible adéquate selon la demande du client.
• Elle se termine par des mises en situation sur des cas concrets de leads à qualifier.